Connaissance client
(KYC et LCB/FT)
Juliette© propose une solution de découverte du client (KYC) et de ses objectifs patrimoniaux.
Juliette© permet également aux conseillers financiers d’établir une cartographie des risques liée à la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB/FT).
KYC : Recueil d’informations dédié à la relation client
Le Recueil d’informations de Juliette© intègre les différents thèmes de la connaissance du client :
Objectifs
Identité
Revenus & Patrimoine
Crédits
Charges diverses
A partir des éléments complétés dans le recueil d’informations, Juliette© détermine le profil d’investisseur, le niveau de connaissance financière et la tolérance au risque de l’investisseur.
Vos propres algorithmes peuvent également être utilisés.
La collecte des pièces d’identité et des justificatifs de domicile est réalisée directement au sein de l’application. Les documents fournis sont vérifiés avec un système d’analyse optique et un système de reconnaissance faciale.
La solution intègre enfin un système de signature électronique (avancée ou qualifiée) et un système d’archivage électronique (SAE) à valeur probante.
LCB/FT : Cartographie des risques liée à la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme
Conformément à la dernière directive sur la lutte anti-blanchiment, Juliette© propose une fonctionnalité complète permettant aux conseillers financiers de cartographier les risques liés à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Utilisable pour les personnes physiques ou les personnes morales, cette fonctionnalité se décline en trois thèmes :
Clients
Produit
Opérations
Chaque réponse renvoie un niveau de risque et un niveau de vigilance, ouvrant, lorsque cela est nécessaire, des mesures complémentaires et/ou renforcées.
Une synthèse définit le niveau de risque et de vigilance globale du client.
La solution met à disposition les textes réglementaires correspondant aux thèmes de cette cartographie, ainsi que les liens URL des différentes listes (Tracfin, OCDE, etc).
Conformément aux exigences de la réglementation, cette cartographie LCB/FT est modulable en fonction de la typologie de client. L’utilisateur peut ainsi ajouter des questions pour la personne concernée ou pour un groupe de clients.
Chaque cartographie finalisée fait l’objet d’un archivage à valeur probante.
Bénéfices
Une couverture complète des thèmes à aborder avec votre client simplifiant l’entrée en relation
Un fonctionnement 100% dématérialisé
Une cartographie LCB/FT conforme à la 6ème directive Européenne (AML6)
Découvrez toutes les fonctionnalités de Juliette©
Vous recherchez également une solution pour mieux gérer votre relation avec les distributeurs et les fournisseurs ?
